鲶鱼效应，是由维纳·迪涅斯(Vilfredo Pareto)首先提出的一个社会经济学现象：在一个系统中，小部分人或物所产生的影响远远大于这些人或物本身的数量或质量，像一条鲶鱼搅动池塘的水一样，迅速地引起整个系统的变化。在投资领域中，鲶鱼效应体现为将少量资金投入顶级投资项目中，能够带来远高于平均水平的回报。
鲶鱼效应只会发生在市场不透明、信息不对称的情况下。比如，一些罕见、高风险、高回报的投资项目，可能需要耗费大量时间和精力去挖掘坑位，这对于普通散户而言是几乎不可能做到的。在这种情况下，由少数投资人进行大量投资，才能产生巨大的效应。
在具有鲶鱼效应的投资领域中，要想实现高回报，需要具备投资眼光、专业技能和坚定的决心。除此之外，投资者还要学会控制风险、分散资产风险和把握市场的投资机会。
例如，对于处于起步阶段、高成长性、前景良好的新兴产业，前期的投入虽然可能比较小，但是在整个产业发展过程中所创造的财富效应是远超出小投入的。此外，在股票、基金、黄金等领域中，也存在着鲶鱼效应。一些专业投资者通过精准的资产配置、风险控制和市场把握，在相对较短的时间内，获得了丰厚的投资回报。